Картаны 115-ФЗ негізінде бұғаттау

Банк карта бойынша операцияларды зерттеп, күмәнділерін анықтайды.

Егер операциялар жоғары тәуекелге ие болса, карта бұғатталуы мүмкін. Бұл банк пен клиенттің қылмыстық схемаларға тартылмауы үшін қажет. Картаны бұғаттау операцияны жүргізуден бас тарту болып табылмайды, операцияларды банк кеңсесінде жүргізуге болады.

Карта күдік жойылған жағдайда бұғаттан шығарылады.

Карта банк құжаттарды сұратқан, бірақ оларды клиенттен белгіленген мерзімде алмаған жағдайда бұғатталуы мүмкін. Кейде карта құжаттарды сұратумен бір мезгілде бұғатталуы мүмкін. Банк карта бұғатталғаны туралы SMS жібереді.

Картаны жедел бұғаттан шығару үшін жүргізілетін операциялардың ашықтығын растайтын құжаттарды service.zapros@uralsib.ru электрондық поштасына ұсыныңыз.

Егер Сіз жүргізілетін операциялардың мәнін түсіндіруге және оларды құжатпен растауға дайын болсаңыз, Банктің күдіктері жойылады және Сіз картаны пайдалануды жалғастырасыз.

Банкке жүргізілген операциялардың заңды мақсаты мен мәнін растайтын құжаттарды жіберіп, оларды қарау нәтижелерін күту керек.

Құжаттарды келесі электрондық пошта мекенжайына жіберу керек: service.zapros@uralsib.ru.

Егер құжаттар ұсынылып, операциялардың заңдылығын растаса, оларды қарау нәтижелері бойынша банк картаны бұғаттан шығарады. Құжаттарды қарағаннан кейін банк теріс шешім қабылдаса, карта бұғаттан шығарылмайды.

Әдетте келесі құжаттар қажет:

• жүргізіліп жатқан операциялардың экономикалық мәні туралы жазбаша түсіндірмелер,
• соңғы 12 айдағы 2-Жеке табыс салығы (PIT) анықтамасы немесе ақшалай қаражаттың шығу көздерін растайтын заңда белгіленген өзге құжаттар,
  
• операцияны жүргізуге негіз болатын құжаттар (шарттар, контрактілер, келісімдер), сондай-ақ олардың орындалуын растайтын құжаттар (актілер, шоттар, тауарлық және/немесе кассалық чектер және т.б.),
  
• басқа кредиттік ұйымдарда ашылған шоттардың болуы туралы ақпарат.
  

Егер Сіз ЖК болып табылсаңыз және ақшаны жеке тұлға шотыңызға аударсаңыз, ЖК қызметі бойынша құжаттар да қажет болады.

Құжаттарды service.zapros@uralsib.ru электрондық мекенжайына жіберу қажет

Егер банк құжаттарды алмаса, онда клиенттің операциялары кірістерді заңдастырумен байланысты деген күдік сақталады. Мұндай жағдайда банк операцияны жүргізуден бас тартып, шотты жабуды ұсынуы мүмкін.

• тек тексерілген контрагенттермен ғана ынтымақтасу,
• басқа тұлғалардың өтініші бойынша шот ашуға немесе карта шығаруға келіспеу,
  
• өз банк карталарыңызды бермеу және олардың төлем деректемелерін ешкімге хабарламау,
  
• басқа тұлғалардың өтініші бойынша өз карталарыңыз бен шоттарыңыз арқылы Сізге тиесілі емес ақшаны аудармау, сондай-ақ оны қолма-қол шешіп алмау,
  
• жеке тұлғаның шоты мен картасы бойынша кәсіпкерлік қызметке байланысты операцияларды жүргізбеу (ол үшін ЖК шотын ашу қажет), 
  
• мүмкін болған кезде қолма-қол ақшасыз төлем нысанын пайдалану.
  

Осы ережелерді сақтай отырып, Сіз қылмыстық схемаларға тартылмайсыз.

Құжаттарды қарау мерзімі 10 жұмыс күнін құрайды.

Қосымша ақпарат алу үшін Сіз интернет-банктің чатында немесе байланыс орталығының 8 800 707 0177 телефоны бойынша хабарласа аласыз.