Блокировка карты по основаниям 115-ФЗ

Банк изучает операции по карте и выявляет сомнительные.

Если операции несут высокий риск, карта может быть заблокирована. Это нужно для того, чтобы банк и клиент не вовлекались в преступные схемы. Блокировка карты не является отказом в проведении операции, операции можно проводить в офисе банка.

Карта будет разблокирована в случае снятия подозрений.

Карта может блокироваться, если банк запросил документы, но не получил их от клиента в установленный срок. Иногда карта может быть заблокирована одновременно с запросом документов. Банк направляет СМС о факте блокировки карты.

Для оперативной разблокировки карты представьте документы, подтверждающие прозрачность проводимых операций на электронный адрес service.zapros@uralsib.ru.

Если Вы готовы пояснить суть проводимых операций и подтвердить их документально, подозрения Банка будут сняты, и Вы продолжите пользоваться картой.

Направить в банк документы, подтверждающие законную цель и смысл проводимых операций, дождаться результатов их рассмотрения.

Документы нужно отправить на электронный адрес: service.zapros@uralsib.ru.

Если документы представлены и подтверждают законность операций, по результатам их рассмотрения банк разблокирует карту. Карта не будет разблокирована, если после рассмотрения документов банк принял отрицательное решение.

Вся предоставленная вами информация охраняется законом о банковской тайне (ст. 26 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности») и скрыта от третьих лиц.

Требования к пакету документов индивидуальны и зависят от вида операций. Как правило, необходимы:

1. Пояснение об экономическом смысле:
   письменное описание целей и сути проводимых операций
2. Подтверждение источника средств:
   справка о доходах и суммах налога физического лица (КНД 1175018) за последние 12 месяцев либо иные установленные законом документы
   
3. Документы-основания:
   договоры, контракты или соглашения), а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.)
   
4. Банковская информация:
   сведения о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях
   

Куда отправить документы?

Подготовленный комплект документов необходимо отправить на электронный адрес: service.zapros@uralsib.ru или ответным письмом на запрос в мобильном приложении или личном кабинете «Уралсиб Онлайн» в разделе «Обмен документами».

Чтобы вам было проще сориентироваться, мы составили шпаргалку. Найдите свой случай в таблице ниже — и узнайте точный список документов:

Мы знаем, что сбор документов может вызывать вопросы, и составили для вас список источников:

Если банк не получил документы, у него останутся подозрения, что операции клиента связаны с отмываем доходов. В таком случае банк может отказать в проведении операции и рекомендовать закрыть счет.

• сотрудничать только с проверенными контрагентами,
• не соглашаться открыть счет или выпустить карту по просьбе других лиц,
  
• не передавать свои банковские карты и не сообщать их платежные реквизиты никому,
  
• не переводить через свои карты и счета, а также не снимать деньги, не принадлежащие Вам, по просьбе других лиц,
  
• не проводить по счету и карте физ. лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью (для этого нужно открыть счет ИП), 
  
• использовать безналичную форму оплаты, когда это возможно.
  

Соблюдая эти правила, Вы не будете вовлечены в преступные схемы.

Срок рассмотрения документов составляет 10 рабочей дней.

Для получения информации о предоставлении документов, сроках рассмотрения и других вопросах, связанных с блокировкой по 115-ФЗ, свяжитесь с нами:

• в чате мобильного приложения;
• по телефону 8 800 707-01-77.