Бастани корт дар асоси 115-ФЗ

Бонк амалиётҳоро аз рӯи корт меомӯзад ва амалиётҳои шубҳанокро муайян мекунад.

Агар амалиётҳо хатари баланд дошта бошанд, корт метавонад масдуд карда шавад. Ин барои он зарур аст, ки бонк ва муштарӣ ба нақшаҳои ҷиноятӣ ҷалб нашаванд. Масдуд кардани корт радди анҷом додани амалиёт нест, амалиётҳоро дар филиали бонк анҷом додан мумкин аст.

Корт дар сурати бартараф шудани шубҳаҳо боз кушода мешавад.

Корт метавонад масдуд карда шавад, агар бонк ҳуҷҷатҳоро дархост карда бошад, аммо онҳоро аз муштарӣ дар муҳлати муқарраршуда нагирифта бошад. Баъзан корт метавонад ҳамзамон бо дархости ҳуҷҷатҳо масдуд карда шавад. Бонк дар бораи далели масдуд шудани корт SMS мефиристад.

Барои зуд аз масдудкунӣ баровардани корт, ҳуҷҷатҳоеро, ки шаффофияти амалиётҳои гузаронидашавандаро тасдиқ мекунанд, ба суроғаи электронии service.zapros@uralsib.ru ирсол намоед.

Агар Шумо омода бошед моҳияти амалиётҳои гузаронидашавандаро шарҳ диҳед ва онҳоро бо ҳуҷҷат тасдиқ намоед, шубҳаҳои Дар бораи бонк бартараф мешаванд ва Шумо истифодаи кортро идома медиҳед.

Ба бонк ҳуҷҷатҳоеро ирсол кунед, ки ҳадафи қонунӣ ва моҳияти амалиётҳои гузаронидашавандаро тасдиқ мекунанд, ва натиҷаҳои баррасии онҳоро интизор шавед.

Ҳуҷҷатҳоро бояд ба нишонии почтаи электронӣ service.zapros@uralsib.ru ирсол кард.

Агар ҳуҷҷатҳо пешниҳод шуда бошанд ва қонунӣ будани амалиётҳоро тасдиқ кунанд, пас аз натиҷаҳои баррасии онҳо бонк кортро аз масдудият мебарорад. Корт аз масдудият бароварда намешавад, агар пас аз баррасии ҳуҷҷатҳо бонк қарори манфӣ қабул кунад.

Одатан ҳуҷҷатҳои зерин лозиманд:

• шарҳҳои хаттӣ дар бораи маънои иқтисодии амалиётҳои анҷомдодашаванда,
• маълумотномаи 2-НДФЛ барои 12 моҳи охир ё дигар ҳуҷҷатҳои муқаррарнамудаи қонун, ки манбаъҳои пайдоиши воситаҳои пулиро тасдиқ мекунанд,
  
• ҳуҷҷатҳо (шартномаҳо, контрактҳо, созишномаҳо), ки барои анҷом додани амалиёт асос мебошанд, инчунин ҳуҷҷатҳое, ки иҷрои онҳоро тасдиқ мекунанд (санадҳо, ҳисобҳо, чекҳои молӣ ва/ё кассавӣ ва ғайра),
  
• маълумот дар бораи мавҷуд будани ҳисобҳое, ки дар дигар ташкилотҳои қарзӣ кушода шудаанд.
  

Агар Шумо ИП бошед ва пулро ба ҳисоби шахси воқеии худ интиқол диҳед, инчунин ҳуҷҷатҳо оид ба фаъолияти ИП лозим мешаванд.

Ҳуҷҷатҳоро бояд ба суроғаи электронии service.zapros@uralsib.ru ирсол кунед

Агар бонк ҳуҷҷатҳоро нагирифта бошад, дар он шубҳа боқӣ мемонад, ки амалиёти муштарӣ ба қонунигардонии даромадҳо алоқаманд аст. Дар чунин ҳолат бонк метавонад аз анҷом додани амалиёт даст кашад ва тавсия диҳад, ки ҳисоб баста шавад.

• танҳо бо контрагентҳои санҷидашуда ҳамкорӣ кунед,
• ба дархости шахсони дигар барои кушодани ҳисоб ё барориши корт розӣ нашавед,
  
• кортҳои бонкии худро ба касе надиҳед ва реквизитҳои пардохтии онҳоро ба ҳеҷ кас хабар надиҳед,
  
• бо дархости шахсони дигар тавассути кортҳо ва ҳисобҳои худ маблағҳои ба Шумо тааллуқнадоштаро интиқол надиҳед ва инчунин онҳоро нақд накунед,
  
• аз рӯи ҳисоб ва корти шахси воқеӣ амалиётҳои марбут ба фаъолияти соҳибкорӣ анҷом надиҳед (барои ин бояд ҳисоби ИП кушоед), 
  
• ҳангоми имконпазир будан шакли пардохти ғайринақдиро истифода баред.
  

Бо риояи ин қоидаҳо, Шумо ба схемаҳои ҷиноятӣ ҷалб нахоҳед шуд.

Муҳлати баррасии ҳуҷҷатҳо 10 рӯзи кориро ташкил медиҳад.

Барои гирифтани маълумоти иловагӣ Шумо метавонед ба чати интернет-банк ё бо телефони Маркази тамос 8 800 707 0177 муроҷиат кунед.