Kartani 115-FZ asosida bloklash

Bank karta bo'yicha operatsiyalarni o'rganadi va shubhali operatsiyalarni aniqlaydi.

Agar operatsiyalar yuqori xavf tug'dirsa, karta bloklanishi mumkin. Bu bank va mijoz jinoiy sxemalarga jalb etilmasligi uchun zarur. Kartani bloklash operatsiyani amalga oshirishni rad etish hisoblanmaydi, operatsiyalarni bank ofisida amalga oshirish mumkin.

Shubhalar bartaraf etilgan taqdirda karta blokdan chiqariladi.

Karta bloklanishi mumkin, agar bank hujjatlarni so'ragan bo'lsa, ammo ularni mijozdan belgilangan muddatda olmagan bo'lsa. Ba'zan karta hujjatlar so'rovi bilan bir vaqtda bloklanishi mumkin. Bank karta bloklanganligi fakti haqida SMS yuboradi.

Kartani tezkor ravishda blokdan chiqarish uchun amalga oshirilayotgan operatsiyalarning affofligini tasdiqlovchi hujjatlarni service.zapros@uralsib.ru elektron pochta manziliga taqdim eting.

Agar Siz amalga oshirilayotgan operatsiyalarning mohiyatini tushuntirishga va ularni hujjatlar bilan tasdiqlashga tayyor bo'lsangiz, Bankning shubhalari bartaraf etiladi va Siz kartadan foydalanishda davom etasiz.

Bankka amalga oshirilayotgan operatsiyalarning qonuniy maqsadi va mazmunini tasdiqlovchi hujjatlarni yuborish, ularni ko‘rib chiqish natijalarini kutish kerak.

Hujjatlarni quyidagi elektron pochta manziliga yuborish kerak: service.zapros@uralsib.ru.

Agar hujjatlar taqdim etilgan bo‘lsa va operatsiyalarning qonuniyligini tasdiqlasa, ularni ko‘rib chiqish natijalariga ko‘ra bank kartani blokdan chiqaradi. Agar hujjatlar ko‘rib chiqilgandan keyin bank salbiy qaror qabul qilgan bo‘lsa, karta blokdan chiqarilmaydi.

Odatda quyidagi hujjatlar talab qilinadi:

• amalga oshirilayotgan operatsiyalarning iqtisodiy mazmuni bo‘yicha yozma tushuntirishlar,
• oxirgi 12 oy uchun 2-NDFL ma’lumotnomasi yoki pul mablag‘lari manbalarini tasdiqlovchi qonunda belgilangan boshqa hujjatlar,
  
• operatsiyani amalga oshirish uchun asos bo‘ladigan hujjatlar (shartnomalar, kontraktlar, kelishuvlar), shuningdek ularning bajarilganini tasdiqlovchi hujjatlar (dalolatnomalar, hisobvaraq-fakturalar, tovar va/yoki kassa cheklari va boshqalar),
  
• boshqa kredit tashkilotlarida ochilgan hisobvaraqlar mavjudligi to‘g‘risidagi ma’lumot.
  

Agar siz YTT bo‘lsangiz va pulni jismoniy shaxs hisobvarag‘ingizga o‘tkazayotgan bo‘lsangiz, YTT faoliyatiga oid hujjatlar ham talab etiladi.

Hujjatlarni service.zapros@uralsib.ru elektron pochta manziliga yuborish kerak

Agar bank hujjatlarni olmagan bo‘lsa, unda mijoz operatsiyalari daromadlarni yuvish bilan bog‘liq degan shubhalar saqlanib qoladi. Bunday holda bank operatsiyani amalga oshirishni rad etishi va hisobni yopishni tavsiya qilishi mumkin.

• faqat tekshirilgan kontragentlar bilan hamkorlik qilish,
• boshqa shaxslarning iltimosiga ko'ra hisob ochish yoki karta chiqarishga rozi bo'lmaslik,
  
• bank kartalaringizni bermaslik va ularning to'lov rekvizitlarini hech kimga ma'lum qilmaslik,
  
• o'zingizga tegishli bo'lmagan pul mablag'larini boshqa shaxslarning iltimosiga ko'ra kartalaringiz va hisoblaringiz orqali o'tkazmaslik, shuningdek ularni yechib olmaslik,
  
• jismoniy shaxs hisobi va kartasi bo'yicha tadbirkorlik faoliyati bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirmaslik (buning uchun YaTT hisobini ochish kerak), 
  
• imkon qadar naqd pulsiz to'lov shaklidan foydalanish.
  

Ushbu qoidalarga rioya qilsangiz, Siz jinoiy sxemalarga jalb etilmaysiz.

Hujjatlarni ko'rib chiqish muddati 10 ish kunini tashkil etadi.

Qo'shimcha ma'lumot olish uchun Siz internet-bank chatiga yoki aloqa markazi telefoni orqali 8 800 707 0177 raqamiga murojaat qilishingiz mumkin.