115-ФЗ негізінде операцияны жүргізуден бас тартылса, не істеу керек?

Тәуекелдерді барынша азайту және клиенттердің мүдделерін қорғау мақсатында Банк операциялардың 07.08.2001 жылғы № 115-ФЗ «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Федералдық заңның нормаларына сәйкестігін тексереді (бұдан әрі – «115-ФЗ Заңы»).

115-ФЗ Заңы мыналарды көздейді:

• операция күмәнді операциялардың критерийлеріне сәйкес келсе және айқын экономикалық мәні болмаса, кредиттік ұйымның операцияны жүргізуден бас тарту мүмкіндігін,
• Клиенттің операцияны жасаудан бас тарту туралы шешім қабылданған кредиттік ұйымға бас тарту туралы шешім қабылдауға негіздердің жоқтығы туралы құжаттарды және (немесе) мәліметтерді ұсына отырып жүгіну құқығын.
  

Егер Банк операцияны жүргізуден бас тартса, не істеу керек:

Банкке бас тарту негіздерін жою туралы Өтінішті ұсыныңыз (бұдан әрі – Өтініш).

Өтінішке операцияны жүргізуден бас тарту туралы шешім қабылдауға негіздердің жоқтығын растайтын құжаттарды және/немесе мәліметтерді (тізбе беттің төменгі жағында), сондай-ақ Банктің қарауы үшін маңызы бар кез келген өзге мәліметтерді қоса беру қажет.

Банкке ұсыну тәртібі

Сіз Өтінішті құжаттар қоса берілген қағаз жеткізгіште Банктің қызмет көрсететін бөлімшесіне  ұсына аласыз немесе Өтініштің сканерленген көшірмесін (құжаттардың скан-көшірмелерімен бірге) қашықтан банктік қызмет көрсету жүйесі арқылы жібере аласыз (бұдан әрі – ДБО Жүйесі).

Қарау мерзімдері және хабардар ету

Сіздің Өтінішіңіз Банкке ұсынылған күннен бастап 7 (жеті) жұмыс күні ішінде қаралады.

Қарау нәтижелері туралы Сізге ДБО Жүйесі арқылы Хабарлама жіберу арқылы, ал ондай мүмкіндік болмаған жағдайда – пошта жөнелтілімімен хабарланады.

Өтінішке қойылатын талаптар

Өтініш қағаз жеткізгіште рәсімделуі, Клиенттің уәкілетті өкілінің қолын және мөрін (бар болса) қамтуы тиіс.

Құжаттарға қойылатын талаптар

Құжаттардың көшірмелері Клиенттің уәкілетті өкілімен куәландырылуы тиіс: құжаттарда «көшірме дұрыс» деген белгі қойылуы, тегі, аты, әкесінің аты көрсетілуі, сондай-ақ өз қолымен қойылған қолы, куәландыру күні және мөр бедері (бар болса) болуы қажет.

Кешенді банктік қызмет көрсету қағидаларына сәйкес Банк келесі мән-жайлар анықталған кезде Өтінішті мәні бойынша қараусыз қалдыруы мүмкін:

• Өтініш Банкке белгіленген нысан бойынша ұсынылмаған;
•  Өтінішті және құжаттарды ресімдеуге қойылатын талаптар сақталмаған;
•  өтініш мәтінін оқу мүмкін емес немесе өтініштің мәнін анықтауға мүмкіндік бермейді; 
• Өтінішке операцияны жасаудан бас тарту туралы шешім қабылдауға негіздердің жоқтығын куәландыруы мүмкін құжаттар (мәліметтер) қоса берілмеген; 
• Клиент туралы анық емес мәліметтер анықталған жағдайда; 
• Өтініште әдепсіз және/немесе қорлайтын сөздер, Банк қызметкерлерінің не өзге тұлғалардың өміріне, денсаулығына, мүлкіне қауіп төндіретін мәлімдемелер болған жағдайда;
• Өтініш берілген күнге Клиентке қатысты және өтініштің дәл сол нысанасы бойынша Банктің бұрын қабылданған шешімі болған жағдайда.