Агар гузаронидани амалиёт дар асоси Қонуни федералии № 115-ФЗ рад карда шавад, чӣ бояд кард?

Бо мақсади кам кардани хавфҳо ва ҳифзи манфиатҳои мизоҷон, Бонк амалиётҳоро барои мутобиқат ба меъёрҳои Қонуни федералӣ «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонӣ (шустушӯй)-и даромадҳое, ки бо роҳи ҷиноятӣ ба даст оварда шудаанд, ва маблағгузории терроризм» аз 07.08.2001 № 115-ФЗ (минбаъд — «Қонуни 115-ФЗ») месанҷад.

Қонуни 115-ФЗ пешбинӣ мекунад:

• имконияти рад кардани гузаронидани амалиёт аз ҷониби ташкилоти қарзӣ дар ҳолатҳое, ки агар амалиёт ба меъёрҳои шубҳанок мувофиқат кунад ва маънои возеҳи иқтисодӣ надошта бошад,
• ҳуқуқи Мизоҷ барои муроҷиат ба ташкилоти қарзие, ки дар он қарор дар бораи рад кардани анҷом додани амалиёт қабул шудааст, бо пешниҳоди ҳуҷҷатҳо ва (ё) маълумот дар бораи набудани асосҳо барои қабули қарор дар бораи рад.
  

Агар Бонк аз гузаронидани амалиёт рад карда бошад, чӣ бояд кард:

Ба Бонк Ариза дар бораи бартараф кардани асосҳои радкунӣ пешниҳод кунед (минбаъд — Ариза).

Ба Ариза бояд ҳуҷҷатҳо ва/ё маълумот (рӯйхат дар поёни саҳифа), ки набудани асосҳоро барои қабули қарор дар бораи рад кардани гузаронидани амалиёт тасдиқ мекунанд, инчунин ҳар гуна маълумоти дигари барои баррасии Бонк аҳамиятдошта, замима карда шаванд.

Тартиби пешниҳод ба Бонк

Шумо метавонед Аризаро дар шакли коғазӣ бо замимаи ҳуҷҷатҳо ба воҳиди хизматрасонандаи Бонк  пешниҳод кунед ё нусхаи сканшудаи Аризаро (бо замимаи нусхаҳои скании ҳуҷҷатҳо) тавассути системаи Uralsib Online (минбаъд — Системаи ДБО) ирсол намоед.

Муҳлатҳои баррасӣ ва огоҳсозӣ

Аризаи шумо дар давоми 7 (ҳафт) рӯзи корӣ аз рӯзи пешниҳоди он ба Бонк баррасӣ карда мешавад.

Дар бораи натиҷаҳои баррасӣ Шумо тавассути ирсоли Огоҳинома аз тариқи Системаи ДБО ва дар сурати набудани он — тавассути ирсоли почта огоҳ карда мешавед.

Талабот ба Ариза

Ариза бояд дар шакли коғазӣ тартиб дода шуда, имзои намояндаи ваколатдори Мизоҷ ва муҳрро (дар сурати мавҷуд будан) дар бар гирад.

Талабот ба ҳуҷҷатҳо

Нусхаҳои ҳуҷҷатҳо бояд аз ҷониби намояндаи ваколатдори Мизоҷ тасдиқ карда шаванд: дар ҳуҷҷатҳо бояд қайди «нусха дуруст аст» гузошта шавад, насаб, ном, номи падар нишон дода шаванд, инчунин имзои дастӣ, санаи тасдиқ ва нақши муҳр (дар сурати мавҷуд будан) гузошта шаванд.

Мувофиқи Қоидаҳои хизматрасонии комплексии бонкӣ, Бонк метавонад Аризаро бе баррасии моҳиятӣ дар сурати ошкор шудани ҳолатҳои зерин боқӣ гузорад:

• Ариза ба Бонк на бо шакли муқарраршуда пешниҳод шудааст;
•  талабот ба тартиб додани Ариза ва ҳуҷҷатҳо риоя нашудаанд;
•  матни ариза хонда намешавад ё имкон намедиҳад, ки моҳияти ариза муайян карда шавад; 
• ба Ариза ҳуҷҷатҳо (маълумот), ки метавонанд дар бораи набудани асосҳо барои қабули қарор дар бораи рад кардани анҷом додани амалиёт шаҳодат диҳанд, замима нашудаанд; 
• дар сурати ошкор шудани маълумоти нодуруст дар бораи Мизоҷ; 
• дар сурати мавҷуд будани ибораҳои қабеҳ ва/ё таҳқиромез, таҳдид ба ҳаёт, саломатӣ, амволи кормандони Бонк ё шахсони дигар дар Ариза;
• дар сурати мавҷуд будани қарори Бонк, ки пештар нисбат ба Мизоҷ ва бо ҳамон мавзуи ариза қабул шудааст, то санаи пешниҳоди Ариза.