Agar 115-FZ asosida operatsiyani amalga oshirish rad etilsa, nima qilish kerak?

Xatarlarni minimallashtirish va mijozlar manfaatlarini himoya qilish maqsadida Bank operatsiyalarni 07.08.2001 yildagi 115-FZ-sonli «Jinoiy yoʻl bilan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisida»gi Federal qonun normalariga muvofiqligi bo‘yicha tekshiradi (bundan buyon matnda — «115-FZ Qonuni»).

115-FZ Qonuni quyidagilarni nazarda tutadi:

• agar operatsiya shubhali operatsiyalar mezonlariga javob bersa va aniq iqtisodiy mazmunga ega bo‘lmasa, kredit tashkiloti tomonidan operatsiyani amalga oshirishni rad etish imkoniyati,
• operatsiyani amalga oshirishni rad etish toʻgʻrisida qaror qabul qilingan kredit tashkilotiga rad etish toʻgʻrisidagi qarorni qabul qilish uchun asoslar mavjud emasligi haqida hujjatlar va (yoki) maʼlumotlarni taqdim etgan holda Mijozning murojaat qilish huquqi.
  

Agar Bank operatsiyani amalga oshirishni rad etgan bo‘lsa, nima qilish kerak:

Bankka rad etish asoslarini bartaraf etish toʻgʻrisidagi Arizani taqdim eting (bundan buyon matnda — Ariza).

Arizaga operatsiyani amalga oshirishni rad etish toʻgʻrisida qaror qabul qilish uchun asoslar mavjud emasligini tasdiqlovchi hujjatlar va/yoki maʼlumotlar (roʻyxat sahifaning pastki qismida), shuningdek Bank tomonidan koʻrib chiqish uchun ahamiyatga ega boʻlgan boshqa har qanday maʼlumotlar ilova qilinishi kerak.

Bankka taqdim etish tartibi

Siz Arizani hujjatlar ilovasi bilan qogʻoz shaklida Bankning xizmat koʻrsatuvchi boʻlinmasi ga taqdim etishingiz yoki Arizaning skanerlangan nusxasini (hujjatlarning skan nusxalari ilovasi bilan) masofaviy bank xizmatlari tizimi orqali yuborishingiz mumkin (bundan buyon matnda — Uralsib Online tizimi).

Koʻrib chiqish muddatlari va xabardor qilish

Sizning Arizangiz u Bankka taqdim etilgan kundan boshlab 7 (yetti) ish kuni ichida ko‘rib chiqiladi.

Koʻrib chiqish natijalari haqida Sizga Uralsib Online tizimi orqali Bildirishnoma yuborish vositasida, u mavjud boʻlmagan taqdirda esa pochta joʻnatmasi orqali maʼlumot beriladi.

Arizaga qoʻyiladigan talablar

Ariza qogʻoz shaklida rasmiylashtirilgan bo‘lishi, Mijozning vakolatli vakili imzosini va muhrni (mavjud bo‘lsa) o‘z ichiga olishi kerak.

Hujjatlarga qoʻyiladigan talablar

Hujjatlar nusxalari Mijozning vakolatli vakili tomonidan tasdiqlangan bo‘lishi kerak: hujjatlarga «nusxa toʻgʻri» belgisi qoʻyilishi, familiyasi, ismi, otasining ismi ko‘rsatilishi, shuningdek o‘z qo‘li bilan imzo, tasdiqlash sanasi va muhr izi (mavjud bo‘lsa) qo‘yilishi zarur.

Kompleks bank xizmatlari ko‘rsatish qoidalariga muvofiq Bank quyidagi holatlar aniqlanganda Arizani mazmunan ko‘rib chiqmasdan qoldirishi mumkin:

• Ariza Bankka belgilangan shakl bo‘yicha taqdim etilmagan;
•  Arizani va hujjatlarni rasmiylashtirish talablari bajarilmagan;
•  ariza matnini oʻqib boʻlmaydi yoki arizaning mohiyatini aniqlash imkonini bermaydi; 
• Arizaga operatsiyani amalga oshirishni rad etish toʻgʻrisida qaror qabul qilish uchun asoslar mavjud emasligidan dalolat berishi mumkin bo‘lgan hujjatlar (maʼlumotlar) ilova qilinmagan; 
• Mijoz haqida ishonchsiz maʼlumotlar aniqlangan taqdirda; 
• Arizada Bank xodimlari yoki boshqa shaxslarning hayoti, sogʻligʻi, mol-mulkiga tahdidlar, odobsiz va/yoki haqoratli ifodalar mavjud bo‘lgan taqdirda;
• Ariza topshirilgan sanada Bank tomonidan ilgari Mijozga nisbatan va ayni shu ariza predmeti bo‘yicha qabul qilingan qaror mavjud bo‘lgan taqdirda.