Шот бойынша ашық жұмыс істеу және 115-ФЗ бойынша тәуекелдерді азайту жолдары

Ұйымыңыз туралы ЕГРЮЛ-дегі мәліметтердің өзектілігін тексеру

Ресейдің Федералды салық қызметі мекенжай, директор, құрылтайшылар туралы мәліметтердің дұрыстығын тұрақты түрде тексереді. Егер өзгерістер болса, салық органын да, банкті де уақтылы хабардар ету қажет.

Егер Федералды салық қызметі мәліметтердің дұрыс еместігін анықтаса, ол өзекті деректерді ұсыну туралы хабарлама жібереді. 30 күн ішінде дұрыс мәліметтерді ұсынбау мәліметтердің дұрыс еместігі туралы жазбаның енгізілуіне, тіпті кейін тізілімнен шығаруға әкелуі мүмкін.

Өзінің құқықтық мәртебесінің өзгеруі немесе банкке ұсынылған құрылтайшылық не өзге де құжаттарға өзгерістер мен толықтырулар енгізілгені туралы банкке өзгерістер мемлекеттік тіркелген күннен бастап 5 жұмыс күні ішінде хабарлау қажет (7.2.9-т. Есеп шоттарын ашу және оларға қызмет көрсету шарттары).

Шот бойынша жүргізілетін операцияларды бақылау

Төлем мақсатын егжей-тегжейлі ашып көрсетіңіз: қандай тауарлар, жұмыстар немесе қызметтер түрлері үшін төлем жүргізілетіні, шарттың, шоттардың, спецификациялардың және төлем тапсырмасын қалыптастыруға негіз болатын басқа құжаттардың нөмірі мен күні көрсетілсін. Контрагенттеріңізден де осыны сұраңыз.

Төлемдерді қабылдап, шот бойынша операцияларды негізгі ЭҚЖЖ-ға сәйкес жүргізіңіз. Әкімшілік-шаруашылық қызметті жүргізуге байланысты төлемдерді жасаңыз (жалға алу, коммуналдық төлемдер, кеңсе тауарларын сатып алу және т.б.). Үшінші тұлғалардың пайдасына төлемдерден мүмкіндігінше аулақ болыңыз.

Егер сіз тауар сатсаңыз немесе қызметтерді қолма-қол есеп айырысумен көрсетсеңіз, қолма-қол түсімді шотқа салыңыз немесе эквайринг қызметтерін қосыңыз.

Барлық операцияларды бір банктік шот арқылы жүргізуге тырысыңыз: контрагенттермен есеп айырысу, жалақы төлеу, салықтар мен бюджетке басқа аударымдарды төлеу, бизнеске ілеспе төлемдер және т.б. Бұл есеп айырысулардың ашықтығын сақтауға көмектеседі, ал банкте қосымша құжаттар мен мәліметтерді сұратуға себеп аз болады.

Бизнесті көптеген әртүрлі компаниялар мен ЖК-ға бөлшектемеу

Мысалы, жеке ұйымдар құру — баланс ұстаушы, шарттар ұстаушы, сатып алушы компания, сатушы компания, штаты бекітілген компания және т.б.

Бұл салық базасын азайтуға бағытталған схемалар мен ықтимал салықтық бұзушылықтар туралы белгі беруі мүмкін.

Қолма-қол ақша шешуді барынша азайту

Қолма-қол ақшасыз есеп айырысуды пайдалануға тырысыңыз. Осы мақсаттар үшін сіз бизнес-карта ресімдеп,  жалақы жобасын қоса аласыз.

Заңды тұлғалар мен ЖК арасындағы қолма-қол нысандағы есеп айырысулардың ең жоғары мөлшері бір шарт бойынша 100 000 ₽-ден аспауға тиіс.

Қолма-қол ақша шешкен кезде шоттар бойынша шығыс айналымының 30%-ынан аспайтын көлемді ұстаныңыз.

Қолма-қол және қолма-қол ақшасыз есеп айырысуларды растайтын барлық құжаттарды сақтаңыз, оларды банкке ұсынуға дайын болыңыз.

Контрагенттерді таңдау кезінде тиісті сақтық таныту

Uralsib Business Online интернет-банкіндегі Кеңесші және «Ақ бизнес» банк сервистерін, сондай-ақ ашық дереккөздерді пайдаланыңыз:Ресей Банкі «Өз клиентіңді таны» платформасы, «Ашық бизнес» – Ресейдің Федералды салық қызметінің сервисі, СПАРК, Контур.Фокус, CaseBook, Rusprofile және т.б.

Контрагенттердің сенімділігін тексеру маңызды:

1. Шарттар мен мәмілелер жасасар алдында және бүкіл ынтымақтастық барысында
2. Тауарлар, жұмыстар, қызметтер үшін шоттар қалыптастырар алдында және сатып алушыдан немесе тапсырыс берушіден төлем алудың алдында
3. Жеткізушілерге немесе мердігерлерге төлем жасау үшін төлем қалыптастырар алдында

Егер сіз өзін-өзі жұмыспен қамтығандармен жұмыс істесеңіз, әрбір төлем жүргізер алдында мәртебенің өзектілігін тексеріңіз.

Күмәнді контрагенттермен мәмілелер жасамаңыз. Олар сіздің іскерлік беделіңізге теріс әсер етуі мүмкін.

Салық төлемдерін қадағалау

Компанияның немесе ЖК-ның салықтары мен басқа да міндетті төлемдері қызмет ауқымымен салыстырмалы болуы тиіс.

Салық жүктемесін шоттар бойынша шығыс айналымының кемінде 0,9%-ы деңгейінде ұстауға тырысыңыз.

Кредиттік ұйымдарда сіздің салықтарды қай жерде және қандай көлемде төлейтініңіз туралы толық ақпарат жоқ екенін есте сақтаңыз.

Сондай-ақ шотпен жұмыс істеу кезінде Uralsib Business Online интернет-банкінде «Ақ бизнес» сервисін пайдалана аласыз

«Ақ бизнес» — бұл сіздің операцияларыңызды 115-ФЗ нормаларына сәйкестігіне құжаттар негізінде алдын ала бағалау сервисі:

• РФ Орталық банкінің әдіснамалық ұсынымдары
• РФ Орталық банкінің талаптары, хаттары және нұсқаулары
• РФ федералдық заңдары
• Банктің ішкі нормативтік құжаттары

«Ақ бизнес» өз бизнесіңізді банк көзімен көруге мүмкіндік береді:

• сенімділік рейтингін және тәуекел аймақтарын онлайн режимінде көрсетеді
• банк сұрауын алу қаупі, сондай-ақ шот бойынша операциялардың ықтимал тоқтатылуы туралы ескертеді
• шот бойынша операцияларды тұтастай және әрбір төлемді жеке бағалайды (шот бойынша қаражат қозғалысы, төленетін салықтар көлемі, контрагенттердің бизнес беделіне әсері және т.б.)

«Ақ бизнес» сервисін Uralsib Business Online жүйесінде қосуға болады.