Қандай жағдайларда банк есеп айырысу шотын жаба алады?

Банк келесі жағдайларда өз бастамасы бойынша есеп айырысу шотын жабуға құқылы:

• шотта нөлдік немесе теріс қалдық бар, ал жарты жыл ішінде оған түсімдер болмаған;
• заңды тұлға тарату сатысында тұр.
  

Сондай-ақ, егер банкте шоттың күмәнді операциялар үшін, соның ішінде ақшаны жылыстатуы мүмкін деген күдік туындаса, шот жабылуы мүмкін. Бұл жағдайда банк барлық операцияларды тоқтатады және түсімдердің заңдылығын растайтын құжаттарды сұратады. Егер клиент құжаттарды ұсына алмаса, шот жабылады.

Ұйым таратылған жағдайдан басқа барлық жағдайларда клиент банктен ресми хабарлама алады. Шоттағы қалдықты басқа банкке аударуға немесе қолма-қол алуға болады.